目 录

第一部分 部门概况

一、部门职责

二、机构设置

第二部分 2022年度部门决算情况说明

一、收入支出决算总体情况说明

二、收入决算情况说明

三、支出决算情况说明

四、财政拨款收入支出决算总体情况说明

五、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算情况说明

七、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

八、政府性基金预算支出决算情况说明

九、国有资本经营预算支出决算情况说明

十、其他重要事项的情况说

第三部分 名词解释

第四部分 附件

第五部分 附表

一、收入支出决算总表

二、收入决算表

三、支出决算表

四、财政拨款收入支出决算总表

五、财政拨款支出决算明细表

六、一般公共预算财政拨款支出决算表

七、一般公共预算财政拨款支出决算明细表

八、一般公共预算财政拨款基本支出决算明细表

九、一般公共预算财政拨款项目支出决算表

十、政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

十一、国有资本经营预算财政拨款收入支出决算表

十二、国有资本经营预算财政拨款支出决算表

十三、财政拨款“三公”经费支出决算表

第一部分 部门概况

    一、部门职责

1、贯彻执行党和国家金融工作的方针政策和法律法规，省、市有关地方金融工作的政策和各项决定、决议等，贯彻落实执行县委、县政府有关金融工作的部署。

2、研究分析宏观金融形势、国家金融政策和本县金融运行情况，制定地方金融产业发展的中短期的规划和工作计划，促进县金融产业蓬勃发展。

3、负责分析全县经济金融运行形势，搭建银政、银企交流和项目对接平台；承担对金融机构的考核奖励，推动银行积极向上级部门争取信贷规模、增强金融支持县域经济发展能力。

4、积极协助上级政府对县金融机构的管理或监管。负责驻县金融保险部门(包括融资平台,担保机构等）的工作指导，负责辖区内小额贷款公司的日常监管。

5、积极协助推动企业改制上市，筛选、培育拟上市企业，指导企业准备上市工作,协调解决企业上市过程中遇到的重大问题。

6、负责组织协调规范、整顿和维护县域地方金融秩序，防范化解地方金融风险，建立金融风险预警机制。

7、负责编制县季度金融简报，承担收集县金融、保险、证券系统的业务报表和业务统计工作。

8、承办县委、县政府交办其他事项。

二、机构设置

南江县金融办为县政府办公室代管的全额拨款事业单位。实行综合预算制度，即全部收入和支出都纳入预算管理。

第二部分 2022年度部门决算情况说明

一、 收入支出决算总体情况说明

2022年度收、支总计115.13万元。与2021年相比，收、支总计各增加14.92万元，增长14.9%。主要变动原因是预算口径的变化。

（图1：收、支决算总计变动情况图）（柱状图）

二、收入决算情况说明

    2022年本年收入合计115.13万元，其中：一般公共预算财政拨款收入115.13万元，占100%；政府性基金预算财政拨款收入0万元，占0%；国有资本经营预算财政拨款收入0万元，占0%；上级补助收入0万元，占0%；事业收入0万元，占0%；经营收入0万元，占0%；附属单位上缴收入0万元，占0%；其他收入0万元，占0%。

（图2：收入决算结构图）（饼状图）

三、支出决算情况说明

    2022年本年支出合计115.13万元，其中：基本支出92.27万元，占80.1%；项目支出22.86万元，占19.9%；上缴上级支出0万元，占0%；经营支出0万元，占0%；对附属单位补助支出0万元，占0%。

（图3：支出决算结构图）（饼状图）

四、财政拨款收入支出决算总体情况说明

    2022年财政拨款收、支总计115.13元。与2021年相比，财政拨款收、支总计各增加14.92万元，增长14.9%。主要变动原因是预算口径的变化。

（图4：财政拨款收、支决算总计变动情况）（柱状图）

五、一般公共预算财政拨款支出决算情况说明

（一）一般公共预算财政拨款支出决算总体情况。

2022年一般公共预算财政拨款支出115.13元，占本年支出合计的100%。与2021年相比，一般公共预算财政拨款支出增加14.92万元，增长14.9%。主要变动原因是预算口径的变化。

（图5：一般公共预算财政拨款支出决算变动情况)（柱状图）

（二）一般公共预算财政拨款支出决算结构情况。

    2022年一般公共预算财政拨款支出115.31万元，主要用于以下方面: 一般公共服务支出96.55万元，占83.9%；社会保障和就业支出6.39万元，占5.5%；卫生健康支出4.28万元，占3.7%；住房保障支出7.91万元，占6.9%。 

（图6：一般公共预算财政拨款支出决算结构）（饼状图）

（三）一般公共预算财政拨款支出决算具体情况

2022年一般公共预算支出决算数为115.31万元，完成预算100%。其中：

1.一般公共服务（类）支出决算96.55万元，完成预算100%，决算数等于预算数。

2010350一般公共服务（类）政府办公厅（室）及相关机构事务（款）事业运行（项）:支出决算73.69万元，完成预算100%；

2010399一般公共服务（类）政府办公厅（室）及相关机构事务（款）其他政府办公（厅）室及相关机构事务支出（项）:支出决算为22.86万元，完成预算100%。

2.社会保障和就业（类）支出决算为6.39万元，完成预算100%，决算数等于预算数。

2080505社会保障和就业（类）行政事业单位养老支出（款）机关事业单位基本养老保险缴费支出（项）：支出决算为6.39万元，完成预算100%；

3.卫生健康支出决算为4.28万元，完成预算100%，决算数等于预算数。

2101102卫生健康支出（类）行政事业单位医疗（款）事业单位医疗（项）：支出决算为4.28万元，完成预算100%；

4.住房保障支出决算为7.91万元，完成预算100%，决算数等于预算数。

2210201住房保障支出（类）住房改革支出（款）住房公积金（项）：支出预算为7.91万元，完成预算100%。

六、一般公共预算财政拨款基本支出决算情况说明

2022年一般公共预算财政拨款基本支出92.27万元，其中：

人员经费86.59万元，主要包括：基本工资、津贴补贴、奖金、伙食补助费、绩效工资、机关事业单位基本养老保险缴费、职业年金缴费、其他社会保障缴费、其他工资福利支出、离休费、退休费、抚恤金、生活补助、医疗费补助、奖励金、住房公积金、其他对个人和家庭的补助支出等。

公用经费5.68万元，主要包括：办公费、印刷费、咨询费、手续费、水费、电费、邮电费、取暖费、物业管理费、差旅费、因公出国（境）费用、维修（护）费、租赁费、会议费、培训费、公务接待费、劳务费、委托业务费、工会经费、福利费、公务用车运行维护费、其他交通费、税金及附加费用、其他商品和服务支出、办公设备购置、专用设备购置、信息网络及软件购置更新、其他资本性支出等。

七、财政拨款“三公”经费支出决算情况说明

（一）“三公”经费财政拨款支出决算总体情况说明

2022年“三公”经费财政拨款支出决算中，因公出国（境）费支出决算0万元，占0%；公务用车购置及运行维护费支出决算0万元，占0%；公务接待费支出决算0.45万元，占100%。

具体情况如下：

（图7：“三公”经费财政拨款支出结构）（饼状图）

（二）“三公”经费财政拨款支出决算具体情况说明

1.无因公出国（境）经费。

2.无公务用车购置及运行维护费支出。

3.公务接待费支出0.45万元，完成预算75%。公务接待费支出决算比2021年增加0.3万元，增长200%。主要原因是本年度公务接待频次增加。其中：

国内公务接待支出0.45万元。主要用于执行公务、开展业务活动开支的交通费、住宿费、用餐费等。国内公务接待5批次，43人次，共计支出0.45万元。

八、政府性基金预算支出决算情况说明

2022年政府性基金预算拨款支出0万元。

九、国有资本经营预算支出决算情况说明

2022年国有资本经营预算拨款支出0万元。

十、其他重要事项的情况说明

（一）机关运行经费支出情况

2022年，南江县金融管理办公室是事业单位，无机关运行经费。

（二）政府采购支出情况

2022年，南江县金融管理办公室无政府采购支出。

（三）国有资产占有使用情况

截至2022年12月31日，南江县金融管理办公室无车辆。

（四）预算绩效管理情况

根据预算绩效管理要求，本部门（单位）在年初预算编制阶段，组织对全部项目开展了预算事前绩效评估，对年初预算全部项目编制了绩效目标，预算执行过程中，对全部项目开展绩效监控。

组织对2022年度一般公共预算、政府性基金预算、国有资本经营预算、社会保险基金预算以及资本资产、债券资金等全面开展绩效自评，形成南江县金融管理办公室2022年部门整体绩效自评报告，整体绩效自评报告自评得分为90分。从评价情况来看，我办全年资金预算执行到位，资金支付比较合理，年终决算办理及时，全面保障了办公室日常工作经费支出。

本部门按要求对2022年部门整体支出绩效评价情况开展自评，《南江县金融管理办公室2022年部门整体支出绩效评价报告》见附件。

第三部分 名词解释

1.财政拨款收入：指单位从同级财政部门取得的财政预算资金。

2.事业收入：指事业单位开展专业业务活动及辅助活动取得的收入。

3.经营收入：指事业单位在专业业务活动及其辅助活动之外开展非独立核算经营活动取得的收入。

4.其他收入：指单位取得的除上述收入以外的各项收入。 

5.使用非财政拨款结余：指事业单位使用以前年度积累的非财政拨款结余弥补当年收支差额的金额。 

6.年初结转和结余：指以前年度尚未完成、结转到本年按有关规定继续使用的资金。 

7.结余分配：指事业单位按照会计制度规定缴纳的所得税、提取的专用结余以及转入非财政拨款结余的金额等。

8.年末结转和结余：指单位按有关规定结转到下年或以后年度继续使用的资金。

9.一般公共服务支出-政府办公厅（室）及相关机构事务-事业运行指反映事业单位的基本支出。 

10.一般公共服务支出-政府办公厅（室）及相关机构事务-其他政府办公厅（室）及相关机构事务支出指反映除上述项目以外的其他政府办公厅（室）及相关机构事务支出。

11.社会保障和就业支出-行政事业单位离退休-机关事业单位基本养老保险费支出指单位在编在岗职工养老保险单位缴费部分。 

12.医疗卫生与计划生育支出-行政事业单位医疗-事业单位医疗指单位在编在岗职工医疗保险单位缴费。 

13.住房保障支出-住房改革支出-住房公积金指单位在编在岗职工住房公积金单位缴费。

14.基本支出：指为保障机构正常运转、完成日常工作任务而发生的人员支出和公用支出。

18.项目支出：指在基本支出之外为完成特定行政任务和事业发展目标所发生的支出。 

15.“三公”经费：指部门用财政拨款安排的因公出国（境）费、公务用车购置及运行费和公务接待费。其中，因公出国（境）费反映单位公务出国（境）的国际旅费、国外城市间交通费、住宿费、伙食费、培训费、公杂费等支出；公务用车购置及运行费反映单位公务用车车辆购置支出（含车辆购置税）及租用费、燃料费、维修费、过路过桥费、保险费等支出；公务接待费反映单位按规定开支的各类公务接待（含外宾接待）支出。

16.机关运行经费：为保障行政单位（含参照公务员法管理的事业单位）运行用于购买货物和服务的各项资金，包括办公及印刷费、邮电费、差旅费、会议费、福利费、日常维修费、专用材料及一般设备购置费、办公用房水电费、办公用房取暖费、办公用房物业管理费、公务用车运行维护费以及其他费用。

第四部分  附件

南江县金融管理办公室2022年整体支出绩效评价报告

根据《关于开展2023年财政支出绩效评价工作的通知》（南财绩〔2023〕4号）文件要求，现将绩效评价结果报告如下。

一、单位概况

（一）机构组成

根据《南江县人民政府办公室〈关于成立南江县金融管理办公室〉的请示》（南府办〔2011〕38号）文件、《中共南江县委机构编制委员会〈关于设立南江县金融管理办公室有关问题〉的通知》（南编发〔2011〕54号）文件、《中共南江县委机构编制委员会〈关于县政府办公室和县金融办公室增加编制有关问题〉的通知》（南编发〔2015〕8号）文件，南江县金融办公室为县人民政府办公室代管的正科级事业单位，内设1个综合管理办公室。

（二）机构职能

1、贯彻执行党和国家金融工作的方针政策和法律法规，省、市有关地方金融工作的政策和各项决定、决议等，检查落实执行县委、县政府有关金融工作的部署。

2、研究分析宏观金融形势、国家金融政策和本县金融运行情况，制定地方金融产业发展的中短期的规划和工作计划，促进县金融产业蓬勃发展。

3、负责分析全县经济金融运行形势，搭建银政、银企交流和项目对接平台；承担对金融机构的考核奖励，推动银行积极向上级部门争取信贷规模、增强金融支持县域经济发展能力。

4、积极协助上级政府对县金融机构的管理或监管。负责驻县金融保险部门(包括融资平台,担保机构等）的工作指导，负责辖区内小额贷款公司的日常监管。

5、积极协助推动企业改制上市，筛选、培育拟上市企业，指导企业准备上市工作,协调解决企业上市过程中遇到的重大问题。

6、负责组织协调规范、整顿和维护县域地方金融秩序，防范化解地方金融风险，建立金融风险预警机制。

7、负责编制县季度金融简报，承担收集县金融、保险、证券系统的业务报表和业务统计工作。

8、承办县委、县政府交办其他事项。

（三）人员概况

中共南江县委组织部《关于县政府办公室和县金融管理办公室增加编制有关问题的通知》（南编发〔2015〕8号），核定南江县金融管理办公室机关人员编制8名（均为事业编制）。其中主任１名，副主任２名。2022年末财政全额供给在职人数7人。

二、部门财政资金收支情况

（一）部门财政资金收入情况。部门财政资金收入情况。2022年本年收入合计115.13万元，其中：一般公共预算财政拨款收入115.13万元，占100%。

（二）部门财政资金支出情况。部门财政资金支出情况。2022年本年支出合计115.13万元，其中：基本支出92.27万元，占80.14%；项目支出22.86万元，占19.86%。

三、部门财政支出管理情况

2022年，本单位预算项目绩效有：

打击非法集资活动经费17.88万元，全年已执行17.88万元，执行率100%；

融资工作专项经费4.97万元，全年已执行4.97万元，执行率100%。

（一）制度建设情况

南江县金融管理办公室严格按照《南江县人民政府办公室内部控制手册》、《南江县人民政府办公室后勤管理制度》等有关制度执行。

（二）绩效目标管理情况

年初，按照财政预算口径，结合单位自身情况，在编报项目预算时同步编报绩效目标，2022年度项目支出绩效目标与制定的短期工作规划（《2022年工作总结》）相符。

（三）综合管理情况

１.政府性债务计划

无政府性债务。

２.政府采购实施计划

2022年未申报政府采购预算且没有发生实际采购行为。

３.“三公经费”使用情况

2022年“三公”经费支出总额为0.45万元，其中：无因公出国(境)费，无公务用车运行维护费，公务接待费为0.45万元。

４.资产管理

全部资产在《四川省国有资产管理信息系统》中登记上报国有资产信息。登记在系统中的固定资产总额与账面数相符，明细项目相符。

５.信息公开

2022年部门预算、决算的公开严格落实相关规定，公开时间均在财政部门批复后20日内向社会公开。

（四）综合绩效情况

2022年在县委、县政府的坚强领导下，南江金融深入贯彻中央金融工作重大决策部署，紧紧围绕金融服务实体经济，聚焦乡村振兴、重点项目，全力推进金融服务，防范金融风险，南江金融各项事业发展稳中有进，全面完成既定的目标任务。

2022年，南江金融运行总体平稳，各项指标持续增长，为全县经济社会高质量发展提供了有力支撑。

1.县域金融运行情况

（1）银行业。全县银行机构存款余额335.88亿元，较年初增长30.14亿元，增速9.86%。县域各银行机构存款除县中国银行外均有增长，其中县农商银行、邮储银行、农科村镇银行的增长额较大，县天府银行、建设银行、农科村镇银行的增长率较高。

贷款余额187.93亿元，较年初增长26.27亿元，增速16.25%。县域各银行机构贷款余额除县天府银行外均有增长，其中县农商银行、农发行、农科村镇银行、工商银行的增长额较大，县建设银行、中国银行、农科村镇银行的增长率较高。

全县整体存贷比为56%。县域各银行机构存贷比(政策性银行农发行除外)为：县农科村镇银行90%，县农业银行70%，县建设银行66%，县中国银行61%，县农商银行58%，县工商银行55%，县天府银行16%，县邮储银行6%。

（2）保险业。全县保险机构实现保费收入8.3亿元，同比增长4.63%。其中，产险保费收入2.16亿元，同比增长13.87%，寿险保费收入6.14亿元，同比增长1.72%，保险赔付1.48亿元。保费收入完成过亿的保险机构有县中国人寿公司保费收入1.42亿元，县人保财险公司保费收入1.29亿元，县华夏人寿公司保费收入1.14亿元，县富德生命人寿公司保费收入1.1亿元。

（3）地方金融。华成小额贷款公司贷款余额4043万元，较年初下降36万元，同比减少0.88%；南江县农业融资担保公司在保余额8261.3万元，较年初增加208.5万元，增长率2.6%。

（4）金融机构对县属国有企业的支持情况。县属国有企业在县域金融机构贷款余额44.79亿元，新增贷款9.02亿元，占全县新增贷款总额的34.36%。其中县农发行、农商银行、农科村镇银行对县属国有企业支持总量较大，县工商银行、农科村镇银行、中国银行的增长率较高。

2.市对县金融工作目标考核完成情况

（1）重点行业经济贡献预期指标完成情况。2022年，南江存款余额335.88亿元，增速为9.86%，距市下达的目标任务差5.14个百分点，位居全市第四；贷款余额187.93亿元，增速为16.25%，超过市下达目标1.25个百分点，位居全市第一。

（2）市对县目标绩效考核指标完成情况。市金融工作局对县区目标绩效考核总分100分，南江得分101.67分，位列县区第三。

绿色金融改革。一是绿色贷款新增10.9亿元，完成全年目标任务的218%。二是保费收入已完成8.3亿元，完成全年目标任务的110.66%。

金融服务实体经济。一是通过天府信用通完成融资264笔，融资金额17.82亿元，完成目标任务的436.66%。二是聘请银行业、保险业、担保等专业金融顾问30人,服务企业615家，办理贷款 20523笔，完成融资47.49亿元。

提升地方金融组织监管。市金融工作局对华成小额贷款公司和南江县农业融资担保公司两家地方金融组织在监督检查反馈的问题已全部整改，除南江县农业融资担保公司注册资本金未完全补充到位被扣0.5分外，其余问题全部整改到位。

防范和处置非法集资。南江无新增非法集资案件，积案2件,1件非法集资案已结案。另一件在执行过程中发现有可执行财产房产法院正在按程序处理。

3.上级安排的重点工作完成情况

（1）农信联社改制工作。南江严格按照市委、市政府的安排部署，高质量完成了组建市级统一法人农商行改革的各项目标任务，多次受到市委、市政府领导的好评。一是政府背景不良贷款4998.75万元按期全额偿还到位。二是30宗不动产登记权证办理，提前3天完成目标任务。三是66笔、258.54万元脱贫小额信用不良贷款全部处置，完成率100%。四是91笔、本金703.58万元、利息780.19万元公职人员不良贷款全部清收处置到位，清收处置率100%。五是涉金融债权案件持续执行，累计传唤、拘传被执行人80余名，发出司法拘留决定书10余份，并建立常态化工作机制，保持执行高压态势，司法清收不良贷款119笔、3825万元。六是抵债资产全部妥善处置到位，县属国有企业农旅集团积极参与按期处置抵债资产购买。

（2）政策性银行融资工作。紧紧围绕中央对经济工作稳中求进的总基调，坚持经济要稳住的工作思路，抓住国务院稳住经济大盘等有利窗口期，紧抓农发行、国开行等政策性银行对重大项目信贷支持。县委书记亲自带队到省农发行对接重点项目融资，县分管领导和项目相关领导多次到省、市农发行对接南江县国家储备林及康养产业项目、南江县老旧小区改造项目、南江县特色优势产业基础提升工程等重大项目。全年，政策性银行总授信达19.32亿元，新增贷款10.3亿元，净增贷款7.3亿元。储备了南江黄羊培育利用、玉湖水乡休闲康养旅游度假区等一批“1+3”主导产业优质项目，为来年政策性银行融资奠定了坚实的基础。

（3）防范金融风险打击非法集资工作。一是宣传引导，提升全民防范识别力。开展了防范非法集资宣传活动月和“6.15”集中宣传日活动，开展了养老领域非法集资诈骗专项行动，持续开展防范非法集资宣传“七进”，累计发放各类金融政策、金融知识及打击和防范非法集资等宣传资料5万余份，刊播2000余条宣传标语，督促银行业金融机构利用专业优势，播放警示教育视频500余个，进一步提升广大群众法律意识和处非防范知识。二是部门协同，全面开展非法集资防范处置。积极对接公安、市场监管等部门对县域内重点区域开展风险排查，重点排查了涉及养老领域非法集资风险隐患和金融领域涉黑涉恶线索。通过群众举报，成功打掉“重庆微派儿”“赤峰矿业股权转让”“恒盛直接融资计划1号”“昭银生物科技”等以融资理财产品为名存在非法集资风险的4个经营机构，切实做到打早打小。

四、评价结论及建议

(一)评价结论。2022年，金融办整体支出绩效评价得分90分，主要扣分点是项目支出绩效管理。总的来看，全年基本支出保证了单位的正常运行和日常工作的正常开展，项目支出保障了重点工作的开展，达到预期绩效目标。

(二)存在问题。金融办为县政府代管单位，工作开展点多面广，财政安排的经费有限，存在一定的收支矛盾。年初预算的编制，与实际需求有较大差距，部分资金预算未纳入年初预算，导致年内预算调整较大。单位的支出管理项目还有待进一步细化和量化，强化单位经费预算管理的刚性约束，项目支出按预算和工作进度执行，进一步规范各项支出。

(三)改进建议。

1.强化管理，科学编制预算。预算编制前根据年度内单位可预见的工作任务，确定单位年度预算目标，细化预算指标，科学合理编制部门预算，推进预算编制科学化、精准化。

2.严格制度，加强财务审核。在费用报账支付时，按照预算规定的费用项目和用途进行资金使用审核、列报支付、财务核算，杜绝超支现象的发生。

3.持续抓好“三公经费”控制管理。严格控制“三公经费”的规模和比例，把关“三公经费”支出的审核、审批，杜绝挪用和挤占其他预算资金行为；进一步细化“三公经费”的管理，合理压缩“三公经费”支出。

附件：

部门预算项目支出绩效自评表（2022年度）

 

第五部分 附表

    一、收入支出决算总表

    二、收入决算表

    三、支出决算表

    四、财政拨款收入支出决算总表

    五、财政拨款支出决算明细表

    六、一般公共预算财政拨款支出决算表

    七、一般公共预算财政拨款支出决算明细表

    八、一般公共预算财政拨款基本支出决算表

    九、一般公共预算财政拨款项目支出决算表

    十、政府性基金预算财政拨款收入支出决算表

    十一、国有资本经营预算财政拨款收入支出决算表

    十二、国有资本经营预算财政拨款支出决算表

    十三、财政拨款“三公”经费支出决算表